来源：中国经济网

中国经济网北京7月15日讯 中国人民银行成都分行网站今日公布的行政处罚信息公示表（成银罚字〔2022〕23号、24号、25号）显示，现代金融控股（成都）有限公司存在以下6宗违法违规行为：违反清算管理规定；侵害消费者个人信息依法得到保护的权利；未按要求使用格式条款；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。中国人民银行成都分行对其警告，并罚款368.5万元，没收违法所得13.719703万元，合计罚没382.22万元。

李中冠时任现代金融控股（成都）有限公司副总经理兼收单事业部负责人，对现代金融控股（成都）有限公司违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易三宗违法违规行为负有责任。中国人民银行成都分行对其警告，并罚款31万元。

王兰时任现代金融控股（成都）有限公司合规副总监兼风险管理部负责人，对现代金融控股（成都）有限公司未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两宗违法违规行为负有责任。中国人民银行成都分行对其罚款6.5万元。

官网显示，现代金融控股（成都）有限公司（简称“现代支付”）是由全国现代金融控股有限公司独立投资的全资子公司，于2010年在成都注册成立，注册资本1亿元人民币。

今年3月，中国人民银行石家庄中心支行网站公布的行政处罚信息公示表（石银罚决字〔2022〕年第7号、8号）显示，现代金融控股（成都）有限公司河北分公司存在以下4宗违法违规行为：违反特约商户实名制审核管理规定；违反收单银行结算账户管理规定；违反收单业务本地化经营管理规定；违反外包业务管理规定。

现代金融控股（成都）有限公司河北分公司副总经理王志杰存在以下违法行为：违反特约商户实名制审核管理规定。

中国人民银行石家庄中心支行对现代金融控股（成都）有限公司河北分公司罚款104万元，对王志杰罚款5万元。

以下为原文：

支付宝被罚多少钱？

祝恩浩：支付宝又被罚412万，这到底是什么原因呢？

文章来源：祝恩浩

最近，国付宝、联动优势、支付宝等网络金融企业被罚款，国付宝被罚没总额4646万余元，联动优势被罚没约2640万元，支付宝被处以412万元的罚款。为何这些企业被罚呢？

国付宝、联动优势、支付宝被罚款原因

国付宝、联动优势、支付宝被罚款的原因是什么？根据中国人民银行公告显示，国付宝、联动优势为非法交易提供了网络支付服务。

另外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

而支付宝因违反支付业务规定被行政处罚412万元。

其实，上述被罚的互联网金融平台中，支付宝今年多次被罚更成为社会热点。

支付宝今年多次被罚

4月8日下午消息，据中国人民银行杭州中心支行披露，支付宝（中国）网络技术有限公司因多项违规，被判处罚款18万元。

5月10日，中国人民银行上海分行公布处罚信息，支付宝因违反支付业务规定，被罚款3万元，并限期整改。

7月24日，国家外汇管理局发布《关于外汇违规案例的通报》。其中，支付宝因违反外汇管理规定，被记录在此次违规典型案件中。2014年1月至2016年5月，支付宝（中国）网络技术有限公司超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误，违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第六条、《国际收支统计申报办法》第七条，被处以罚款60万元人民币。

央行上海分行8月6日发布的行政处罚信息显示，支付宝因违反支付业务规定被行政处罚412万元。

祝恩浩寄语：随着网络支付平台的发展，网络金融的监督越来越完善。去年国家成立了网联，即是“网络版银联”的非银行支付机构。这样有利于国家监督健康网络支付平台，规范支付平台健康发展。

央行为何处罚非银行支付机构？

2018年7月30日，中国人民银行网站称，为贯彻落实加强金融监管的工作要求，整肃支付市场秩序，切实防范和化解支付风险，中国人民银行于2017年10月至2018年1月，分别对卡友支付服务有限公司（以下简称卡友公司）和付临门支付有限公司（以下简称付临门公司）开展了支付结算业务执法检查。

经查实，卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现，卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为，且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

中国人民银行综合考虑卡友公司、付临门公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》的规定，对卡友公司给予警告，没收违法所得92万元，并处罚款2490万元，合计处罚金额2582万元；对付临门公司给予警告，没收违法所得147万元，并处罚款744万元，合计处罚金额892万元。

同时，为防范金融风险，两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东（不含深圳）、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务；付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

下一步，人民银行将继续依据相关法律规定，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场的持续、稳定和健康发展。