在企业内部，业务与财务相爱相杀的“戏码”几乎每天都在上演。特别是月底，销售业绩冲刺的时候，销售部与财务部往往忙的不亦乐乎。销售几乎每天都在电话“炮轰”财务部，询问每个客户每笔款项的打款进度，财务部一边要结账、核算，一边又要核查每笔款项以及对应的客户、付款期别等等，事情繁杂凌乱。业务部门和财务部门两个独立的系统间，无法建立高效的合作机制，协作起来往往手忙脚乱。

针对两个部门在协作中出现的种种问题，业财一体化解决方案，从订单管理、应收管理到款管理、业绩管理、续约管理等多个方面帮助企业提升业财协作效率，实现回款、业绩、续约等环节的数字化管理，提高跨部门合作效率。

业财一体化旨在实现业务与财务数据流的闭环管理，促进企业实现真正的数智化。业财一体化将企业的三大主要流程：业务流程、财务会计流程、管理流程，进行融合，达到业财数据一体的目标。

紛享销客业财一体化解决方案通过集成打通CRM和财务系统，根据CRM中的权限逻辑将后端的财务数据及时推送给一线业务人员，对他们进行深层次赋能，确保项目各个环节的有续进行。此外，CRM整合了从业务到财务的审批流程，不仅让数据更加精准，还能利用CRM系统的高扩展性，快速提升业务处理能力。

应有混收乱账的款财及务回应款收核账款销管管理理模式中，都是通过线下沟通的方式逐一核对，效率低下；在新开订单或者续费场景时，要求客户先打款后业务才能下单的情形，但财务核准困难且周期长，因此产生的时间差拖缓了订单处理效率，时常会导致客户投诉。

通过CRM线上创建销售订单、到款流水、回款单，很好的解决了线下表格核对和回款核销流程周期长的问题，财务和业务协作效率提升，进而使客户的满意度提升。

预来中转，申时请常管会理出现客户服务快到期，但是打款还未到账的情况，此时通过预转的方式进行线下人工处理，后续到款后只能人工线下核对预存和订单回款，费时又费力，效率低下。

通过CRM进行预转申请流程管理，由业务侧视情况发起并关联销售订单和订单产品，记录预转的服务内容；预转申请的金额反写至销售订单和订单产品，成为订单产品中计算逻辑的一环；当该销售订单的订单产品回款时，自动核销预转申请，变更预转申请核销状态。

通过预存申请的方式优先帮助客户开通服务，既保证客户满意度，同时预存申请后续作为订单回款核销的参考，进行核销结算。

三、业财一体化的应用价值

业务数据与财务数据的打通，实现了数据流的闭环。从订单、应收、到款、续费、业绩等多方面提升企业不同部门的协作效率和管理水平，降低跨部门协作难度的同时，也为企业积累核心数据资产，以及未来管理的优化提供了基础数据依据。

在CRM中业财一体化的价值更为明显，打通CRM系统与指出管理系统，让业务体系和财务体系实现业务融合、管理融合和数据融合。促进前后端业务流、信息流和数据流的效率，提升后端对前端的支撑和响应能力，以应对复杂的业务变化。

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业务财务一体化，一文讲透

一、传统会计如何手工做账？

二、什么是财务系统？

三、什么是业务系统？

四、业财一体化要解决什么问题？

五、市面上有哪些业财一体化产品？

六、无远开发平台能做什么？

附、业务财务一体化 DEMO

没有财务系统（软件）时公司会计用手工记账 ，流程包括：

财务系统是提供给财会人员进行财务工作的操作系统， 以替代或帮助其完成核心的财务工作目标，通常包括以下模块：

相比于手工记账，财务系统将纸质化搬到了电脑上，替代大部分人工核算工作，提高了效率、准确度。区别如下表：

业务系统即进行业务管理的信息系统。如下图，合同管理系统【图 3-1】：

常见的业务系统有：

在上图中，采购（销售）人员采购（销售）完成后，将数据录入到业务系统中；会计拿到原始凭证（采购、销售凭证后），将凭证录入到财务系统中。 此时，业务系统和财务系统是独立的，财会人员的工作即是：

由此两步操作可见，当一个公司日常的业务凭证量非常大时（比如一所上万人的全日制普通高校，一年的凭证数量在1000万以上），此两步操作且效率低且容易出错。另外会计无法对于已经录入到财务系统中的科目，反向跟踪业务发生源头，进行相关财务分析，控制业务和财务风险。

在上图中，采购（销售）人员采购（销售）完成后，将数据录入到业务系统中，同时自动生成凭证，将业务数据同步到财务系统中；财务不需要手动转化原始凭证并录入。

业财一体化，即系统将公司各类业务和财务系统打通实现 记账自动化，业务数据自动生成财务（凭证）信息，提高信息录入效率，降低差错率，增强业务、财务分析和管控能力。 业财一体化除了解放原来财务人员相关机械工作的同时，也对财务人员提出了更高的要求。业财一体化中，财务人员不再是简单的等着收单据和日常的财务记账工作，而是和业务关联度增强，跟踪和优化业务流程。把财务管理工作往前端移，把事后监督改成事前事中管控。管理层可以随时查看业务和财务数据，提升决策效率。由此产生出新的岗位 管理会计、财务BP岗位 等等。比如，一个 管理会计 ，负责车间低值易耗品节约项目。可以通过分析账簿和报表，及时发现生成环节的成本问题，下车间跟班组长讨论采购策略、标准消耗，领用流程，管控方法和节约方案。提出优化方案，指导业务改进。

由于业务种类繁多，即便是 同样的业务 ，不同的公司，也会因为上下文情景不同，流程执行不同，导致业务系统的实现不同。所以，业务系统很难像财务系统一样，有一个标准化的实现。进而业务财务一体化也很难有一种标准化的方式实现。而要定制化实现业务系统以及业务财务一体化，周期长，风险大，执行难，其成本往往会大大高于纯人工记账成本。

业财一体化的关键在于，明确各种业务和会计科目的对应关系，以及在业务发生后（如销售收款），在适当时机自动生成一张包含此业务科目的凭证 。这样业务数据就及时同步到了财务系统中。 而明确业务和凭证（科目）的对应关系，建立在财务人员对业务足够熟悉的基础上。

前文提到，业务系统品类繁多，有的通用模块（比如仓库管理）可以抽象普遍适用，而有的场景不可以。所以大部分企业采购市面软件时，遇到的问题可能有：

无远开发平台凭借其强大、便利的业务系统实现能力，通过复用模板、组件，以超低成本、超快速度实现符合自身需要的各种业务系统需求。同时保留高度灵活性，按需定制实现跟财务系统的对接和对相关费用的生命周期管控。

本例演示合同管理系统和财务系统打通的过程，其中合同管理系统和财务系统为已经实现的系统，读者可以在 模板库 中获得。

凭证如【图 附-3】：

业财税一体化怎么做?什么又是业财税共享?