“5年内不能使用
手机银行、网上银行、POS刷卡，
任何网上购物、订票、订酒店，
甚至点个外卖都不行，
网上支付都将与你无关。”
面对这样的惩戒，
你还会出租、出借、买卖
银行账户吗？
10日，广东省公安厅召开“断卡”行动发布会，联合人民银行广州分行、省通信管理局通报开展打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪情况，并解读有关惩戒机制办法。
广东警方提醒，
非法租借、贩卖银行卡、电话卡，
将受到严厉惩戒。
什么是“断卡”行动？
据了解，为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定，自2020年10月10日起，在全国范围内开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
省公安厅新型犯罪研究中心处长朱嘉伟介绍，“两卡”，是指广义上的两卡，包括：手机卡、物联网卡等；个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。
朱嘉伟表示，“断卡”行动，就是要综合采取打击、整治、惩戒多种措施，抓获一批“两卡”违法犯罪团伙，深挖一批内外勾连作案的行业“内鬼”，整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点地区，曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行网点，惩戒一批“两卡”违法失信人员，约谈一批问题突出整治不力的运营商和银行。
抓获犯罪嫌疑人4200余名，
惩戒公开银行卡失信人员2420余名
据介绍，行动以来，
全省公安机关快速收网打击，
共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，
捣毁犯罪窝点617个，
抓获涉犯罪嫌疑人4200余人，
现场查获银行卡6850余张、
手机卡48880余张、
公民个人信息109万余条
及电脑、手机等涉案物品一大批，
核破案件3430余起。
与此同时，省公安厅牵头分别联合省法院、省检察院、人民银行广州分行、省通信管理局先后制定了联合惩戒机制等有关制度文件，建立风险用户排查、涉案“两卡”倒查、涉案线索核查、技术防控清查的“四查”措施，最大限度清除风险库存“两卡”，严把严控新增入口关卡。
省联席办先后约谈
47家商业银行网点
和涉案账户开户人户籍
集中的7个重点县区，
严格核实关停高危电话号码53万余个，
甄别并管控潜在涉诈风险
对公银行账户40万余个、
个人银行账户20余万个，
惩戒公开银行卡失信人员2420余名。
银行卡失信主体：
5年内暂停支付账户所有业务
与以往不同的是，
此次“断卡”行动除了打击外，
还对涉案“两卡”开办人员实施惩戒措施。
对于公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户、支付账户的相关单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、银行和支付机构不得为其新开立账户。
同时，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录至征信系统。
这项惩戒措施意味着，违规单位和个人5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等银行非柜面业务，不能使用微信和支付宝进行扫码、转账和发红包，也不能新开立银行卡、对公账户、支付宝或微信的支付账户，其参与社会经济活动的便利性受到限制，征信记录也被影响，进而影响了个人招聘求职、贷款买房等方面。
人民银行广州分行支付结算处处长黄润表示，希望通过这项惩戒措施，提高出租、出借、买卖银行账户、支付账户的违规成本，同时也对不法分子起到强有力的震慑作用。
图为珠海斗门分局打掉为境外诈骗集团提供通信服务的犯罪团伙，犯罪嫌疑人指认作案现场
手机卡失信主体：
将被停掉所有通信业务，
且5年内不能办新入网业务
对于手机卡失信主体，省通信管理局信息通信管理处处长陈亮新介绍，对不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡、宽带账户等通信业务一律先行全部关停，被关停后未经公安机关许可不得恢复，5年内不得为其办理通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。
经省或地级以上市公安机关批准，不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。
广州日报全媒体文字记者 李栋 通讯员 张惠明 黄桂林
广州日报全媒体图片记者 王维宣
声明：转载此文是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益，请作者持权属证明与本网联系，我们将及时更正、删除，谢谢。
来源： 广州日报
广东储户中行账户被莫名冻结，客服称不清楚具体情况，目前情况如何？
据报道，深圳地区一位银行业人士告诉记者，这是中国银行配合公安部门落实“断卡”行动所采取的举措，近期深圳多家银行均有相关情况，到各银行解冻账户的储户也非常多。据记者走访深圳多家中国银行的线下网点发现，的确有不少人在等待办理此项业务。一名工作人员对记者表示，现场办理业务的客户基本都是因为银行卡被冻结前来解锁。
他向记者解释称，由于配合公安部门开展“断卡”行动，要求银行对各账户进行排查，识别到资金有风险就会冻结银行卡。客户可到线下网点或登录小程序“中银在家”进行处理，正常情况下会在2-3个工作日内办结。有储户告诉记者，他通过小程序“中银在家”填写申诉信息并上传相关资料，截至目前，微信提现依然不成功。从该储户提供的页面来看，账户解冻申诉流程较为复杂，需要提交身份证、社保情况、居住地址、工作证明等相关信息。
除了中国银行，记者在走访时发现，建设银行、工商银行、邮储银行等多家银行也有类似情况，部分银行网点门口甚至因此排起长队，多名银行工作人员解释时都提到了“断卡”行动。什么是“断卡”行动？国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。
断卡即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。实名不实人的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。自全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。深圳也在持续开展“断卡”行动，打击整治开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。
作为银行人，我们也很烦，你以为都是系统冻结的？其实都是我们银行人一笔一笔冻结的，让客户来核实后又要一笔一笔的解冻，都是手工做的啊。不弄还不行，动不动就考核扣款。银行对内，冻结户数少了，考核！开户信息未核实，考核！银行卡真实用途不明确，考核！如果再有经手的客户里出现一个诈骗账户，那跪员更是倒霉，罚款不说，还要全行通报批评。对于客户来讲，银行卡无法正常使用，来回的核实信息，跑路，提供证明，确实很烦，能理解。
说来说去就是ZF部门不作为，把相关责任转移到银行，把工商局、GongAn局的活都压给银行了。以前一个大哥拿着营业执照来我们行开对公户，我们说首先要上门核实经营场地，再提供正常经营的佐证，比如进货单、采购计划、公司章程等等，人家大哥说了一句他去办营业执照一个身份证就办了，来银行开户问的比政府部门还多，说我们银行把工商局的活都抢了。我想说我们也没办法啊，人行就是这样要求银行的啊，不然人行罚款那可不是几百块钱能拿下的。所以你们赶紧投诉，投诉人行，消费者投诉热线，什么投诉有效，就打哪个投诉热线。我们也不想做这些吃力不讨好的活。
我也收到了类似的短信，说我一张长期没有使用的工行银行卡要去银行验证，否则会限制使用。我想大部分打工的人，谁会没有几张不同银行的银行卡，闲置的银行卡一般都没多少余额，要是每个银行都这么折腾一下储户，那储户还不跑断腿。现在手机那么普遍，银行要是只为了验证持卡人的真实身份，在手机APP上使用人脸识别验证一下不就完事了，用的着又冻卡又折腾用户去银行浪费时间吗？银行柜台工作人员的时间可能不值钱，但储户的时间未必就不值钱。
正常使用银行卡被冻结，这种杀敌一千自损八百的做法，真的很让人困惑！对于最近多名储户账户被莫名冻结，银行的回应就是“配合公安部门‘断卡’行动。如果账户被冻结，想要解冻的话，要亲自去营业厅一趟处理。但是因为近期被冻结的人有点多，很多家银行都有相关情况，所以可能要排队等候许久，有时一个小时也不一定能进门。之所以近期会有此行动，是为了打击电信诈骗，而“断卡”行动之下，银行需要对各账户进行排查，识别到资金有风险就会冻结银行卡。
相信最近的“断卡”行动估计都给很多人的生活带来严重的不便吧，相信大家都看到每天各个银行门口排长队办理业务吧，没错，我也中招了。我的一张银行卡也被冻结了，也是最近被冻的，我直接懒得去理，因为结果都一样，话说你打击电信诈骗就打击电信诈骗，打击网投就打击网投，你打击我干嘛，我又不网投又不诈骗，就花着自己那点小工资吃吃喝喝玩玩啥的，现在好了，解冻解不了不说了，现在去别的银行办卡要工作证明，居住证明，这生活吧总是在你困难之际给你当头一棒，我原本以为就我一个人中招了，没想到现在还上热搜来了，有中招的其他小伙伴可以在评论区唠唠，怪难受的。
我曾经拿着转账记录给检察院要求调取对方账户流水，然后公安机关反馈查无此账户，仔细一看警察叔叔少写了一位被电信诈骗的人，被网络赌场骗钱的人，真的太多太多了。我平均每周都会接到两三个询问是否可以报警追回钱来的咨询，更何况公安机关。断卡行动在实际执行过程中肯定还有提升的空间，如果被冻结了银行卡，可以在查到冻结机关后邮寄一封解除冻结的申请，公安机关现在对于书面申请的。
