商品售价高于市场价好几倍，购买后可以全额返还。三人合伙成立公司，通过编造“购物返现”的骗局，短短5个月内，在山东省潍坊经济开发区、奎文区及青州市成立“家庭仓储超市”加盟店11家，发展会员1600余人，非法吸收公众存款高达1100万余元。

3人合开公司谋财路

陈英杰和李根亮相识多年，虽都只是初中毕业，但接受新鲜事物都比较快。得知另一朋友谭中会在寿光市开实体店收益不错，两人决定一起去考察商机。

谭中会和王某在寿光经营一家名叫“家邦易购”的加盟店，经营模式为高价出售商品后全额返现。两人觉得这个项目不错，但加盟店毕竟只能赚取返点费，不如成立公司自己做老板，这与谭中会的想法一拍即合。

2016年7月，三人合伙在潍坊经济开发区注册成立潍坊家仓商贸有限公司，公司法定代表人为李根亮。三人分工明确：李根亮负责收钱、购货及返现；陈英杰负责选址开店；谭中会负责给客户讲解家庭仓储超市的经营模式，商谈加盟店业务。之前与谭中会合作的王某，被请来担任公司顾问。

公司成立后，经过宣传推广，在潍坊市区、青州市等地区陆续开了多家家庭仓储超市加盟店。各加盟店的商品都由公司统一供货，售价是市场价格的3至5倍，对外宣称开业前三天购物的，15个工作日内全额返现；之后购物的，30个工作日内全额返现。据悉，加盟店销售额主要集中在开业前三天，三天之后由于返现时间长，前来购买的消费者很少。

据了解，仅2016年7月至12月间，三人共开11个家庭仓储超市，其中3家店为陈、李、谭、王4人共同成立，累计吸收购物资金1100万余元，返还给消费者370万余元。

加盟店赚取返点费

2016年9月7日，经谭中会介绍后，赵某觉得家庭仓储超市项目不错，便与两个朋友合伙，以3万元加盟费开一家加盟店，主要销售食品、加油卡、油盐酱醋、家电之类。

加盟店开张前，赵某通过家庭仓储青州总店的微信群进行宣传，在群里发布店内活动和通知。当时，店里的一袋大米售价600元；一张1000元的加油卡售价为5000元；一部VIVOX7手机售价高达1.25万元。虽然价格比较高，但购物全额返现的噱头还是引得人们纷纷购买。

赵某加盟店每天的收入，全部打到李根亮的账户上。每个月总店按当月销售额的8%返利，通过银行转账到赵某的卡内。截至案发，总店一共返利两次，赵某等三人分别赚取返点费2.46万元。

据赵某交代，总店都是利用新会员的投资返还老会员投资的钱，这样以此类推诱惑消费者继续加盟购物。会员越多，手里的钱越多，但这样下去，新会员的钱一定无法返还。

两个月的时间内，赵某的加盟店共发展会员306人，累计吸收购物资金93.2万元，返还会员59.3万余元。

19名被告人获刑

记者采访了解到，本案被害人多为中老年妇女，经朋友介绍加入后深陷其中，损失少则几百元，多则几十万元。青州市的唐女士在一家加盟店投资20余万元，只返现200元。最初投资者或多或少都能挽回损失，而后续投资者全都“颗粒无收”。

潍坊市寒亭区检察院审查认为，陈英杰、李根亮、谭中会未经国家金融主管部门批准，通过微信群、口口相传等方式向社会公开宣传，承诺高价购物在一定期限内全额返现，向不特定的社会公众吸收购物资金1100万余元，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，行为均涉嫌非法吸收公众存款罪。王某为以上三人非法吸收公众存款犯罪行为提供帮助，构成与陈英杰、李根亮、谭中会的共同犯罪。其余15名被告人通过开加盟店获取返点费，为上述4人非法吸收公众存款犯罪行为提供帮助，涉案数额巨大，严重扰乱国家金融管理秩序，均涉嫌非法吸收公众存款罪。

日前，法院依法分别判处被告人陈英杰、谭中会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金30万元，被告人李根亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金25万元。被告人王某和其余15名加盟商犯非法吸收公众存款罪，分别判处不等刑期，并处罚金。

承办此案的检察官告诉记者，这起案子是典型的“庞氏骗局”的翻版，其实就是“拆东墙补西墙”。这类骗局一般采用“借新还旧”的模式，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造营收的假象进而骗取更多的投资，最终使投资者血本无归。

（来源：检察日报）